W dniu niedziela, 8 grudnia 2013 19:21:38 UTC+1 użytkownik M. napisał:

> Ca�o�ciowa cena kredytu by�a ni�sza, bo w wi�kszo�ci by�y to >kredyty
oparte na CHF i mar�y mniejszej ni� 1%.
Były tez kredyty złotówkowe nie tylko CHF.
>(i s� oparte na PLN i wy�szych mar�ach)
Marże ni tak znacząco wyższe a oprocentowanie znaczaco nizsze
> to i ceny mieszka� musz� spada�. Mimo, �e jednocze�nie
> wzros�y ceny materia��w budowlanych
wzrosły
>robocizny
tu fakt ceny robocizny spadły bo mniej się buduje itp>

> Czyli tw�j przyk�ad potwierdza moj� tez�. :-)
Skoro Tobie tak wyszło;)
Moje mieszkanie w 2002 bodajże kupiłem za 22tys+8tys remont.
W 2008 mogłem je od ręki sprzedać za 150-170tys
W 2013 od ręki pewnie dostałbym 120-130tys
Wachania cen spore, koszty kredytów az tak nie skakały.
Oczywiście zgoda w tym że większa dostępność kredytów=więikszy popyt=wyższe ceny
mieszkań.Ale to taka podstaa bez teorii spiskowej.
> Nie musisz. Tak jest. Cenďż˝ dopasowujesz do klienta. Jak klient jest
> bogatszy, to dajesz mu wy�sz� cen�, a produkt nazywasz premium.
Przy monopolu to pewnie i tak, w wolnorynowej gospodarce już nie bardzo.
Po prostu podaż wyższa jak popyt i ceny leca w dół
> Zapomnia�e� jeszcze o jednym istotnym elemencie. Koszt mieszkania dla
> klienta musi by� r�wny koszt budowy + mar�a, a mar�a nie mo�e by�
>ujemna.
Czyli w oparciu o koszty.
Dzisiaj marza znikoma bliska zeru, z 5 lat temu była sporo wyższa.